深圳新聞網(wǎng)2025年7月18日訊（記者 朱琳 通訊員 張瑋 楊金海 賴成煒）今年以來(lái)，中信銀行深圳分行持續(xù)踐行“金融為民、支付為民”的初心使命，織牢織密防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“防護(hù)網(wǎng)”，深化警銀協(xié)作，精準(zhǔn)狙擊詐騙，爭(zhēng)做市民資金“安全衛(wèi)士”。
近期，該行連續(xù)成功堵截3起可疑涉詐資金事件，為市民挽回?fù)p失超過(guò)31萬(wàn)元，獲得了廣大市民和公安機(jī)關(guān)的高度認(rèn)可與表?yè)P(yáng)。
細(xì)心觀察，一眼識(shí)破“養(yǎng)老投資”騙局
客戶曾先生（化名）前往中信銀行深圳橫崗支行，要求提取18萬(wàn)元現(xiàn)金，稱用于老家裝修。然而，其談話閃爍其詞、邏輯混亂，引起了柜員的高度警覺。柜員聯(lián)合會(huì)計(jì)經(jīng)理多次勸阻大額取現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)并建議轉(zhuǎn)賬，同時(shí)迅速聯(lián)系轄區(qū)派出所。即使民警到場(chǎng)，曾先生仍堅(jiān)持取現(xiàn)，甚至借口回家取其“妹妹”存折作為收款賬戶轉(zhuǎn)入資金，實(shí)則在網(wǎng)點(diǎn)門口接聽可疑電話。
隨后，當(dāng)曾先生返回柜臺(tái)欲轉(zhuǎn)賬至其所謂“妹妹”賬戶時(shí)，該行工作人員發(fā)現(xiàn)曾先生連收款人姓名都無(wú)法正確告知。經(jīng)過(guò)該行工作人員與民警的耐心溝通，真相終于浮出水面：原來(lái)曾先生誤信了養(yǎng)老微信群的“當(dāng)日投資18萬(wàn)元可獲雙倍收益”的詐騙信息，欲向詐騙分子轉(zhuǎn)賬購(gòu)買虛假“高收益產(chǎn)品”。在該行工作人員與民警的聯(lián)合勸說(shuō)下，曾先生幡然醒悟，自己遭遇了電信詐騙，于是終止了轉(zhuǎn)賬操作，避免了18萬(wàn)元資金損失。后怕不已的曾先生連連道謝：“多虧了中信銀行工作人員和民警的及時(shí)介入，不然我的養(yǎng)老錢要打水漂了！”????????
敏銳警醒，攔截“刷單返利”騙局
一位19歲的少年來(lái)到中信銀行深圳光明支行柜臺(tái)欲支取3.6萬(wàn)元現(xiàn)金。柜員注意到客戶年紀(jì)較小，便詳細(xì)詢問客戶取現(xiàn)用途，同時(shí)請(qǐng)客戶配合打印賬戶交易明細(xì)做進(jìn)一步核實(shí)。流水顯示該客戶平時(shí)大額支出較少，此次取現(xiàn)現(xiàn)金為新進(jìn)資金，且取現(xiàn)后卡內(nèi)余額所剩無(wú)幾?？蛻袈暦Q“取現(xiàn)是借給朋友做生意”，卻無(wú)法提供任何借款合同或聊天記錄佐證。
考慮到客戶好友和客戶本人年齡相仿，柜員敏銳察覺到異常，立即聯(lián)系轄區(qū)民警協(xié)助勸阻。在多番勸導(dǎo)下，少年吐露實(shí)情：其好友正深陷刷單返利詐騙陷阱，他出于“義氣”準(zhǔn)備取現(xiàn)相助。最終，在該行工作人員與民警的勸導(dǎo)和反詐宣傳下，少年放棄了取現(xiàn)，成功挽回了3.6萬(wàn)元經(jīng)濟(jì)損失。
火眼金睛，識(shí)破“快遞掃碼免費(fèi)領(lǐng)禮品”騙局
客戶李女士（化名）致電中信銀行深圳龍勝支行，稱因老家裝修需支取10萬(wàn)元現(xiàn)金供家中老人使用。該行柜員在為客戶完善信息的過(guò)程中進(jìn)一步了解到，李女士打算在次日開車攜帶現(xiàn)金返回老家。辦理取現(xiàn)過(guò)程中，李女士表情忐忑，頻繁查看手機(jī)，柜員判斷該筆取現(xiàn)業(yè)務(wù)存在可疑，隨即聯(lián)系轄區(qū)民警進(jìn)行綜合研判。
民警結(jié)合相關(guān)線索判斷李女士可能正遭遇電信詐騙，迅速啟動(dòng)緊急聯(lián)動(dòng)機(jī)制進(jìn)行耐心勸導(dǎo)。李女士最終道出實(shí)情：她曾收到一份附帶二維碼的快遞，掃碼入群成功免費(fèi)領(lǐng)取水果后，又被誘導(dǎo)進(jìn)行刷單返利。民警結(jié)合過(guò)往案例向其剖析了“快遞掃碼免費(fèi)領(lǐng)取禮品”的典型詐騙手法，揭穿了詐騙分子騙局，成功攔截了即將被轉(zhuǎn)移的10萬(wàn)元資金，避免了客戶的重大損失。李女士恍然大悟，為中信銀行深圳分行工作人員的責(zé)任心和專業(yè)服務(wù)表達(dá)了深深的謝意。
中信銀行深圳分行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，該行將繼續(xù)踐行“金融為民”的初心使命，深化警銀合作機(jī)制，積極履行反詐社會(huì)責(zé)任，深入開展反詐宣傳工作，扎實(shí)做好金融消費(fèi)者風(fēng)險(xiǎn)提示，助力提升消費(fèi)者金融素養(yǎng)、金融安全意識(shí)和防范非法金融能力，守護(hù)好市民的“錢袋子”，為構(gòu)建和諧安全的金融環(huán)境貢獻(xiàn)堅(jiān)實(shí)的中信力量。