深圳新聞網(wǎng)2025年7月31日訊（記者 湯莎 實習(xí)生 張家豪）近日，民生銀行深圳分行通過“培訓(xùn)-識別-響應(yīng)”三位一體風(fēng)險防控機制，高效識別并處置一起客戶疑似卷入虛假集資平臺的風(fēng)險事件，有效阻斷涉詐資金流動，彰顯銀行機構(gòu)在防范金融詐騙中的關(guān)鍵作用。
事件發(fā)生于工作日下午，客戶吳某前往民生銀行深圳某支行要求解鎖賬戶。吳某起初表述模糊，后在該行工作人員耐心引導(dǎo)下透露其近期歸集家人資金，計劃將大額款項轉(zhuǎn)入名為“某僧平臺”的APP，參與所謂的“內(nèi)部股票操作”以獲取高額收益。吳某表示該公司由朋友介紹，目前尚未簽署正式協(xié)議，也未取得相關(guān)憑證。
該行工作人員隨即警覺，立即報告反詐小組。反詐小組調(diào)取交易流水，發(fā)現(xiàn)吳某賬戶呈現(xiàn)典型的“資金過渡”特征——多筆分散資金轉(zhuǎn)入后集中轉(zhuǎn)出。同時，工作人員通過工商系統(tǒng)及公開平臺核查，均未能查詢到該平臺相關(guān)信息。結(jié)合“無協(xié)議運作”“高收益承諾”“熟人推介”等特征，工作人員判定該起事件具有較高的涉嫌集資詐騙風(fēng)險。
為防止吳某遭受進一步的經(jīng)濟損失，該行工作人員第一時間向吳某進行反洗錢及反詐宣導(dǎo)，明確指出該平臺涉嫌洗錢及詐騙。在征得吳某同意后，工作人員主動協(xié)助其撥打報警電話。民警抵達現(xiàn)場后，就電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的常見套路對吳某進行普及教育。吳某在了解相關(guān)風(fēng)險后，表示愿意配合調(diào)查，并對該行工作人員的專業(yè)與責(zé)任心表示感謝。后續(xù)，該行積極跟進案件進展，配合提供完整交易信息與線索，為公安機關(guān)偵破案件提供有力支持。
民生銀行深圳分行始終將維護客戶資金安全視為首要責(zé)任，以高度的專業(yè)素養(yǎng)和社會擔(dān)當，構(gòu)筑起堅實高效的反詐防線。未來，該行將不斷升級反詐體系、加強警銀協(xié)作，以最堅定的決心、最專業(yè)的行動、最有力的舉措，全力守護好人民群眾的“錢袋子”，為營造安全、穩(wěn)定、可信賴的金融環(huán)境貢獻力量。