深圳新聞網(wǎng)2025年7月31日訊（記者 湯莎 實(shí)習(xí)生 張家豪）為配合打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，近日，民生銀行深圳分行憑借一線員工敏銳的風(fēng)險(xiǎn)洞察力與高效的應(yīng)急處置能力，成功識(shí)別并阻斷一起涉“虛假數(shù)字資產(chǎn)投資”的電信詐騙案件，協(xié)助客戶緊急止損，同時(shí)為公安機(jī)關(guān)偵破案件提供關(guān)鍵線索，生動(dòng)詮釋了金融機(jī)構(gòu)在反詐戰(zhàn)線中的“前沿哨兵”角色。
案件發(fā)生于民生銀行深圳某支行營(yíng)業(yè)廳。當(dāng)日中午，一名神色緊張的客戶走進(jìn)支行申請(qǐng)解鎖被凍結(jié)賬戶，工作人員在安撫其情緒時(shí)發(fā)現(xiàn)異?！摽蛻艚?jīng)朋友引薦，半年前加入名為“JuCoin”的投資平臺(tái)，聲稱由某知名芯片企業(yè)背書(shū)，推廣“嗨幣”數(shù)字資產(chǎn)項(xiàng)目，承諾按投資比例返利。在所謂“項(xiàng)目工作人員”（實(shí)為詐騙分子）的持續(xù)誘導(dǎo)下，該客戶已投入近5萬(wàn)元。初期曾獲小額返利，但當(dāng)客戶欲追加投資時(shí)賬戶突遭凍結(jié)，“工作人員”以“嗨幣暴漲”為由催促其緊急解鎖入金。
該行工作人員根據(jù)客戶描述的“高返利”“熟人推介”“鎖卡催繳”等特征，判定其陷入虛假投資詐騙陷阱，立即向客戶進(jìn)行反詐宣導(dǎo)，明確指出該平臺(tái)涉嫌洗錢(qián)及詐騙，賬戶解鎖將導(dǎo)致資金不可逆損失。在征得客戶同意后，工作人員協(xié)助客戶報(bào)警并安排專人守護(hù)其人身財(cái)產(chǎn)安全直至民警抵達(dá)。民警趕到后對(duì)客戶賬戶資金情況進(jìn)行詳細(xì)詢問(wèn)，并對(duì)其進(jìn)行防電信詐騙教育。最終，警銀協(xié)同幫助客戶徹底認(rèn)清騙局本質(zhì)，終止了解鎖操作，避免了更大的經(jīng)濟(jì)損失?？蛻魧?duì)該行的專業(yè)處置深表感激，并主動(dòng)配合警方開(kāi)展進(jìn)一步的案件調(diào)查。
此次精準(zhǔn)反詐凸顯了民生銀行深圳分行“資金鏈”治理工作成效。該行負(fù)責(zé)人表示，面對(duì)持續(xù)迭代的詐騙手法，該行將持續(xù)升級(jí)防御體系，深化反詐培訓(xùn)、優(yōu)化風(fēng)控流程、強(qiáng)化警銀協(xié)作，為客戶筑牢資金安全的“防火墻”，堅(jiān)決守護(hù)好人民群眾的“錢(qián)袋子”。